Instabilité sur les marchés : comment adapter sa stratégie boursière en 2025 ?

Alors que les marchés financiers mondiaux avaient entamé l’année avec optimisme, les dernières semaines ont fait resurgir l’incertitude. Le CAC 40 a reculé de près de 2 % sur la semaine du 17 au 24 mai, plombé par le retour des tensions géopolitiques, des doutes sur la croissance allemande et une inflation toujours trop tenace pour rassurer les banques centralesinvestir N2681 • Samedi….

Dans ce contexte agité, il est essentiel de repenser son allocation boursière. Voici les pistes à privilégier pour traverser la volatilité tout en gardant le cap.

1. Revenir aux fondamentaux : qualité et visibilité

Dans les phases d’instabilité, les marchés valorisent davantage :

• Les profits récurrents

• Les bilans solides

• Les entreprises capables de défendre leurs marges

Parmi les valeurs françaises à privilégier :

• Air Liquide : croissance régulière, diversification géographique, résilience des volumes

• Sanofi : défensif, bon rendement, faible dépendance à la conjoncture

• L’Oréal : pricing power et dynamique structurelle du luxe

➡️ À conserver ou à renforcer en cas de creux

2. Éviter les cycliques les plus exposées

Certains secteurs subissent de plein fouet le ralentissement économique et la pression sur les marges :

• L’automobile, en particulier les équipementiers (Valeo, Faurecia)

• La construction, très dépendante des taux (Eiffage, Bouygues)

• Les industriels exportateurs, fortement exposés à l’Allemagne

➡️ Conseil : réduire l’exposition ou rester à l’écart pour l’instant

3. Ne pas négliger les valeurs de rendement

Dans un environnement de taux élevés mais stabilisés, les actions offrant des dividendes robustes sont de plus en plus recherchées :

• Axa, BNP Paribas, Vinci sont parmi les meilleures sur ce segment avec des rendements entre 5 % et 7 %.

• Elles apportent un flux de revenus régulier et une certaine immunité aux secousses boursières.

4. Renforcer la poche internationale

La diversification géographique est essentielle en période de turbulences locales. Les grandes valeurs américaines comme :

• Microsoft, PepsiCo, Johnson & Johnson

• ou les ETF monde (MSCI World, S&P 500, Nasdaq)
  permettent d’amortir les chocs européens tout en captant les tendances globales.

5. Garder du cash pour profiter des opportunités

La volatilité crée aussi des occasions d’achat :

• Sur des valeurs injustement sanctionnées (comme parfois Airbus ou Dassault Systèmes)

• Ou sur des ETF sectoriels cycliques à prix cassé

➡️ Garder 10 à 20 % de liquidité peut permettre d’agir rapidement

Conclusion

La situation actuelle n’est pas celle d’un krach, mais d’une consolidation nerveuse. Les marchés hésitent entre espoir de détente monétaire et crainte de ralentissement économique. Dans ce climat, la stratégie gagnante repose sur trois piliers :

1. Sélectivité (éviter les pièges cycliques)

2. Résilience (privilégier les valeurs solides)

3. Flexibilité (garder de la liquidité pour agir)

2 coachs disponibles 24/24 7/7

100% gratuit

Arnaud, coach investissement

Coach pour épargner, préparer des projets, sa retraite...Posez lui toutes vos questions GO

Coach pour l'ensemble de vos questions en droit, aussi bien dans le domaine pro que perso. GO

Emma, coach juridique

Subscribe to our newsletter