L’essor des fonds factoriels : l’exemple de l’Amundi MSCI EMU Value Factor

Les fonds factoriels gagnent du terrain. Exemple : l’Amundi MSCI EMU Value Factor, qui mise sur les actions sous-évaluées. Une stratégie hybride entre gestion passive et active, idéale pour diversifier son patrimoine.

BOURSE

9/5/20253 min lire

Dans l’univers de la gestion de patrimoine, une tendance de fond gagne du terrain : les fonds factoriels, ou « smart beta ». Ces produits d’investissement, à mi-chemin entre la gestion passive et active, séduisent de plus en plus d’investisseurs soucieux de diversifier leur portefeuille tout en bénéficiant de stratégies éprouvées. Parmi eux, le fonds Amundi MSCI EMU Value Factor illustre parfaitement ce mouvement.

Qu’est-ce qu’un fonds factoriel ?

Contrairement aux fonds indiciels traditionnels qui répliquent un indice pondéré par la capitalisation boursière, les fonds factoriels sélectionnent et pondèrent les titres en fonction de facteurs de performance.
Les plus courants sont :

Value : privilégier les actions sous-évaluées,
Quality : sélectionner des entreprises solides financièrement,
Momentum : miser sur les titres qui affichent une dynamique haussière,
Low Volatility : cibler les valeurs les moins exposées aux fluctuations,
Size : mettre en avant les petites et moyennes capitalisations.

Ces approches permettent aux investisseurs de capter des primes de risque spécifiques et de mieux maîtriser leur exposition aux marchés.

L’exemple du Value Factor

Le fonds Amundi MSCI EMU Value Factor met en pratique la stratégie « Value », qui consiste à investir dans des sociétés jugées peu chères par rapport à leurs fondamentaux (bénéfices, actifs, flux de trésorerie). Historiquement, cette approche offre un rendement supérieur sur le long terme, même si elle peut traverser des phases de sous-performance.

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Dans un contexte marqué par des valorisations élevées de certains secteurs (technologie, luxe), ce type de fonds attire les investisseurs cherchant à rééquilibrer leur portefeuille vers des valeurs cycliques, industrielles ou financières.

Atouts pour la gestion de patrimoine

Pour un investisseur particulier ou un conseiller en gestion de patrimoine, les fonds factoriels présentent plusieurs avantages :

Diversification intelligente : éviter la concentration excessive dans quelques valeurs dominantes d’un indice classique.
Coûts compétitifs : souvent moins chers que la gestion active pure.
Accès à des stratégies sophistiquées autrefois réservées aux institutionnels.

Dans une logique patrimoniale, ils s’intègrent parfaitement dans une allocation équilibrée, en complément d’ETF classiques ou de fonds thématiques.

Perspectives

Avec la démocratisation des ETF et la recherche de solutions hybrides entre passif et actif, les fonds factoriels ont encore de beaux jours devant eux. Le cas de l’Amundi MSCI EMU Value Factor montre comment une stratégie disciplinée peut répondre à la quête d’efficacité et de performance durable des épargnants.